Competencia de la credencial:

Desarrolla la habilidad para diseñar un plan de ahorro de protección patrimonial, de gastos médicos y plan de ahorro para el retiro.

Instrucciones:

Parte 1

Con base en las características y datos de la siguiente familia, desarrolla un plan de protección que incluya un seguro de gastos médicos mayores, un seguro de vida y un seguro educativo:

1. Seguro de Gastos Médicos Mayores

La familia cuenta con un presupuesto para una prima anual de $40,000 pesos M.N.; desarrolla un plan de protección para la familia completa, que incluya lo siguiente:

• Un plan que se adecúe al presupuesto de la prima anual.
• El deducible y coaseguro que aplican al tipo de seguro seleccionado.

Deberás presentar la cotización o el plan del SGMM, y explicar sus beneficios y su estrategia de protección.

2. Seguro de vida

En esta familia, mamá y papá trabajan en equipo para poder ofrecerle a su hija una mejor calidad de vida, pero ellos son conscientes de que si uno de los dos faltara generaría un desequilibrio en los ingresos, por ello requieren un plan de protección en donde cada uno tenga un seguro de vida, su presupuesto de prima anual para ambos es de $20,000 pesos M.N., por lo que se te solicita lo siguiente:

• Determina una suma asegurada que se adecúe al presupuesto de prima anual, en donde ambos estén asegurados, ya sea en una misma póliza o de forma individual.
• Si deseas puedes agregarle al plan, alguna cobertura adicional como: invalidez, gastos funerarios, etc., siempre y cuando se respete el presupuesto.

Presenta las cotizaciones o el plan del seguro de vida, y explica sus beneficios y la estrategia de protección.

3. Seguro educativo

Como padre y madre responsables, desean adquirirle a su hija un seguro educativo que le sirva de apoyo (en caso de supervivencia) para que cuando tenga 18 años pueda disponer de un fondo para solventar el pago de sus estudios profesionales. El presupuesto de prima anual es de $30,000 pesos M.N., para ello deberás:

• Determinar la suma asegurada que se adecúe al presupuesto de prima anual. 
• Considerar la edad actual de la hija y los años que faltan para cumplir los 18 años.

Presenta la cotización o el plan del seguro educativo, y explicar sus beneficios y su estrategia de protección.

Parte 2

Considera que trabajas para una empresa que tiene sobrante de liquidez y el departamento de finanzas tiene como tarea el presentar un portafolio de inversión como una opción para rentabilizar ese sobrante. Como ejecutivo senior del área, estás liderando el proyecto y te corresponde realizar diferentes actividades:

1. Investiga sobre las distintas opciones que tienes para obtener rendimiento del sobrante de la empresa. Presenta un breve reporte escrito en el que expliques cuáles opciones encontraste. 
2. Investiga en qué consiste un portafolio de inversión y la forma en que éste puede ayudar a la empresa a obtener rendimientos y diversificar el riesgo.
3. Elabora una lista de argumentos que te permita explicar por qué es importante utilizar un portafolio de inversión para obtener rendimiento.
4. Una vez que tengas toda esta información lista, crea un portafolio de inversión con tres acciones de la Bolsa Mexicana de Valores, procura que tengan una participación similar entre ellas.
5. Finalmente, realiza una presentación en la que expongas los argumentos en pro de la inversión, en qué consiste un portafolio de inversión y cuáles son las acciones que elegiste para conformar el portafolio

Criterios de evaluación:

• Presentar la cotización o el plan del SGMM, y explicar sus beneficios y su estrategia de protección.
• Presenta las cotizaciones o el plan del seguro de vida, y explica sus beneficios y la estrategia de protección.
• Presenta la cotización o el plan del seguro educativo, y explicar sus beneficios y su estrategia de protección.
• Reporte escrito de la investigación realizada sobre el portafolio de inversión.
• Lista de argumentos que ayuden a explicar la utilidad del portafolio.
• Elección de las tres acciones de la BMV.
• Presentación en la que se exponga la información recabada, incluyendo la elección de las acciones a utilizar en el portafolio.