Con base en el material revisado y para asegurar la comprensión de los conceptos, realiza lo siguiente:
Con base en el material revisado y para asegurar la comprensión de los conceptos, realiza lo siguiente:
Con base en el material revisado y para ampliar los conceptos vistos, realiza lo siguiente:
Con base en el material revisado y para asegurar la comprensión de los conceptos, realiza lo siguiente:
Con base en el material revisado y para aplicar los conceptos vistos, realiza los siguientes ejercicios:
Con base en el material revisado y para aplicar los conceptos vistos, realiza los siguientes ejercicios:
Si el crédito es a cinco años, ¿cuánto pagará de intereses en cada uno de los créditos?
Objetivo:
Analizar y evaluar los instrumentos financieros para integrar un portafolio de inversiones diversificado.
Requerimientos:
Es necesario que antes de iniciar tu evidencia leas perfectamente todas sus secciones, para que prepares los entregables que tienes que brindar al final de tu actividad.
Indicaciones:
Imagina que eres un analista y asesor financiero, y el día de hoy, 26 de marzo, se te presenta un cliente que tiene la cantidad de $3,000,000 de pesos, los cuales no va a ocupar en este momento, sino hasta el 27 de diciembre.
Y mientras llega la fecha en la que el cliente necesitará su dinero, él desea invertirlos; te comenta que ha escuchado que para disminuir el riesgo debe de diversificar su portafolio de inversión, por lo te pide que le hagas una propuesta de un portafolio, el cual esté integrado, por lo menos, con tres instrumentos financieros diferentes.
Dicho portafolio debe de tener el detalle (con cálculos y rendimientos esperados) de cada uno de los instrumentos. Para formar el portafolio debes consideras los siguientes instrumentos:
Nota importante: La cantidad a invertir en cada instrumento financiero la decidirás tú, y justificarás ampliamente dichos porcentajes de inversión, considerando que se debe de invertir el total que dispone el cliente.
Consideraciones especiales
Para presentarle al cliente el portafolio, deberás de tener en cuenta lo siguiente:
Para el análisis económico deberás contemplar las siguientes variables:
Para el análisis financiero deberás de calcular las siguientes razones financieras para cada año:
Una vez realizados los cálculos, deberás hacer una presentación a tu cliente de la propuesta de inversión, la cual deberá de incluir los porcentajes a invertir en cada instrumento y la justificación de esos porcentajes, así como los rendimientos que obtendría con los CETES, los fondos de inversión, y lo que puede esperar de las acciones con base en el análisis económico y financiero realizado. Recuerda que se debe de presentar información detallada para que tu cliente pueda tomar la decisión.
Entregables:
Realiza la entrega de la actividad con base en los criterios de evaluación que se muestran en la siguiente rúbrica.
Con base en el material revisado y para aplicar los conceptos vistos, realiza los siguientes ejercicios:
Con base en el material revisado y para aplicar los conceptos vistos, realiza los siguientes ejercicios:
Con base en el material revisado y para asegurar la comprensión de los conceptos, realiza los siguiente:
Con base en el material revisado y para asegurar la comprensión de los conceptos, realiza lo siguiente:
Objetivo: Investigar, analizar y proponer mejores esquemas de financiamiento.
Requerimientos:
Indicaciones:
El cliente quiere conocer el rendimiento de la acción que le propusiste (en tu avance de evidencia), para lo cual debes de definir el CAPM para esta empresa, considerando el mismo periodo de tiempo para determinar el rendimiento del mercado (tres años).
Tu cliente te lleva a su primo Juan, quien acaba de regresar al país y necesita de tu guía con algunos instrumentos financieros (crédito hipotecario, crédito empresarial y afores).
Juan está interesado en adquirir una vivienda para él y su familia. Cuenta con $250,000 para el enganche y trámites administrativos, y dispone de $25,000 mensuales para los pagos del crédito, por lo que necesita lo siguiente:
Adicional a la compra de la casa, Juan tiene un proyecto de negocio para montar una pastelería y requiere de un capital de $1,500,000 para maquinaria y capital de trabajo, por lo que necesitará contratar un crédito empresarial y necesita que le presentes la siguiente información:
Por último, te pide que le prepares una investigación con las tres mejores afores del país para sus empleados; además de las características y requisitos de cada una, deberás incluir los rendimientos y comisiones cobradas, y presentar la información en un cuadro comparativo. En base a dicha información, darle una recomendación de la mejor afore para sus empleados, justificando tu respuesta.
Entregables:
Un documento de Word con los siguientes puntos: