El participante se familiariza con los productos ofertados por los diferentes intermediarios financieros para, posteriormente, pasar al análisis y sugerencias de los productos a diferentes usuarios financieros.

Definir las características y ventajas de un producto financiero ofertado por un intermediario.

Una opinión bastante aceptada por los expertos en finanzas es que el ciudadano mexicano promedio padece de tres cuestiones de gran relevancia para sus finanzas personales:

• No cuenta con cultura del ahorro para el retiro.
• No tiene cultura del uso del apalancamiento financiero sano.
• Carece del hábito del ahorro y la inversión.

Primera parte

Tomando en cuenta las grandes carencias mencionadas, y la información que recopilaste previamente, realiza lo que se pide a continuación:

1. Reúnanse en grupos de acuerdo a lo que señale el facilitador.
2. En equipo elijan una de las tres áreas de oportunidad en materia de finanzas personales antes indicadas.
3. Discutan sobre la razón por la que esto ocurre en México, ¿por qué los mexicanos no tienen esta cultura financiera?
4. Una vez que hayan determinado las posibles razones por las que esto ocurre, elaboren una presentación para un cliente hipotético que no tiene cultura financiera, en la que  expliquen y hagan atractivo uno de los productos ofertados por algún intermediario financiero.
5. La presentación debe estar orientada a una persona que no tiene conocimiento alguno de finanzas.
6. El objetivo de la presentación no es convencerlo de que contrate uno de estos productos, sino que conozca sus beneficios y ventajas.
7. Expongan esta presentación al grupo.

Segunda parte

1. De manera individual elabora un reporte de por lo menos una cuartilla donde expliques cuáles intermediarios financieros atienden a cada una de las tres áreas de oportunidad en materia de finanzas personales, indicadas al inicio de la actividad.

Concepto	Ponderación
1. Explicación del producto financiero ofertado por el intermediario.	35%
2. La explicación refleja conocimiento de los intermediarios y su importancia en el sistema financiero.	35%
3. El reporte individual muestra un análisis de las tres áreas citadas en la actividad.	30%

• Se evaluará la presentación hecha en clase y el reporte escrito de manera individual.

La tarea está compuesta por tres elementos a resolver que tienen por finalidad familiarizarte con los productos ofrecidos por los intermediarios financieros.

Identificar algunos de los productos ofrecidos por intermediarios.

La tarea de este tema está compuesta por tres pequeñas fases, cada una tiene la finalidad de familiarizarte con los intermediarios financieros y los productos que éstos ofrecen.

Primera parte

1. Visita la página de la SHCP e investiga lo concerniente a la banca de desarrollo.
2. Elabora un breve reporte de al menos media cuartilla en el que señales:
   • Qué es
   • Su objetivo
   • Sectores a los que atiende
   • Su marco legal y normativo
   • Principales usuarios.

Segunda parte

1. Visita la página de la CONSAR.
2. Indaga sobre los ahorradores independientes y responde las siguientes preguntas:
   1. Si fueras un trabajador independiente, ¿cómo podrías tener una AFORE?
   2. ¿Cuáles son los beneficios de realizar aportaciones voluntarias?
   3. ¿Cómo puedo ahorrar de forma voluntaria?
   4. ¿Cuáles son los tipos de aportaciones voluntarias?
   5. ¿Cuándo y cómo puedo disponer de esos ahorros?

Tercera parte

Responde, en un escrito de al menos media cuartilla, la siguiente pregunta:

¿Cuál es el objetivo de las prohibiciones a las que están sujetos los intermediarios y sus promotores en materia de captación de recursos mediante sociedades de inversión?

Integra las tres partes de la tarea en un solo documento y súbelo al apartado correspondiente de la plataforma.

Concepto	Ponderación
1. El reporte de la banca de desarrollo cumple con todos los requisitos planteados.	30%
2. Responde las preguntas en torno a la AFORE.	35%
3. Responde la pregunta sobre las prohibiciones a los intermediarios financieros.	35%

• Ensayo de la actividad descrita que incluya la investigación fundamentada, desarrollo, análisis y conclusiones.