Actividad 2: Cantidad óptima de efectivo

Descripción

Obtener la cantidad que debe solicitar una empresa y tener disponible en efectivo, considerando el consumo diario del mismo, determinando así mismo los costos de oportunidad, transacción y total de mantener. Decidir si es conveniente efectuar una inversión temporal de acuerdo al plazo, tasa de interés, en relación con el costo de transacción.

Objetivo

Calcular la cantidad óptima de efectivo a solicitar, que permita satisfacer las necesidades de dinero durante el periodo que tarda en agotarse el mismo.

Requerimientos

Hoja de cálculo Excel.

Desarrollo

  1. Lee lo siguiente:

    Una compañía comercializadora busca realizar una gestión adecuada de su efectivo, por lo cual ha considerado obtener la cantidad óptima de efectivo que debe tener para minimizar los costos de oportunidad y de transacción, así como el costo total del efectivo.

    Esta empresa requiere $5,250 diariamente para satisfacer sus necesidades de efectivo durante el año, la tasa de interés vigente en el mercado actualmente es de 6% anual y el costo de fijo de reponer los saldos en efectivo es de $120 por transacción. Para cumplir con los requerimientos anteriores, se deben calcular los siguientes conceptos en una hoja de Excel:
    1. Calcula la cantidad óptima de efectivo a solicitar en cada periodo.
    2. Calcula el costo de oportunidad y el costo de intermediación, comprobando la igualdad que indica la metodología.
    3. Calcula el costo total.
    4. Calcula el tiempo en que se debe solicitar nuevamente el efectivo.
    5. La compañía cuenta con un excedente de efectivo de $40,000 a la tasa de interés vigente durante los próximos 28 días, ¿sería conveniente hacer esta inversión, considerando el costo de transacción? Justifica tu respuesta.
    6. Calcula el excedente de efectivo óptimo para que la utilidad sea igual a cero. Compara el resultado con la respuesta del número 6 y explica.

Criterios de evaluación de la actividad

Criterio

Puntaje

1.

Calcula la cantidad óptima de efectivo a solicitar en cada periodo.

15

2.

 Calcula el costo de oportunidad y el costo de intermediación, comprobando la igualdad que indica la metodología.

20

3.

Calcula el costo total.

15

4.

Calcula el tiempo de recarga del efectivo.

15

5.

 Responde a la pregunta: ¿Sería conveniente hacer esta inversión, considerando el costo de transacción? Justifica su respuesta.

20
6. Calcula el excedente de efectivo óptimo para que la utilidad sea igual a cero. Compara el resultado con la respuesta del número 6 y explica.

15

 

TOTAL

100

 

Entregable

Hoja de Excel