Entregables

Instrucciones:

Parte I

Investiga la información necesaria para contratar un seguro de gastos médicos mayores para ti en lo personal (Cobertura Nacional y denominada en pesos). Una vez que hayas obtenido los datos necesarios, responde lo siguiente en un documento:

• ¿Qué aseguradora seleccionaste y por qué?
  
• ¿Cuál es el valor de la prima total?
  
• ¿Qué son los derechos y póliza y a cuánto asciende?
  
• ¿Qué porcentaje se cobra por realizar el pago fraccionado?
  
• ¿Se requieren exámenes médicos para su contratación? ¿Existe algún descuento por buena salud?
  
• ¿Qué requisitos se ocupan para contratarlo?
  
• ¿Qué tiempo  tardaría la aseguradora en aceptarme y asegurarme?
  
• Modalidades para poder pagar la póliza

Parte II

Investiga sobre las Condiciones Generales del plan que seleccionaste de acuerdo a tus necesidades, y después de leerlo, realiza un reporte de acuerdo a los siguientes puntos:

• Hospitales que se tiene acceso.
  
• Enfermedades y tratamiento en periodos de espera.
  
• Suma asegurada en ayuda para maternidad, parto, cesárea y complicaciones.
  
• Exclusiones en padecimientos preexistentes.
• Exclusiones a la cobertura básica.

Parte III

Describe paso por paso que se realizaría en caso de reclamación de:

• Accidentes
  
• Enfermedad
  
• Programación de cirugía

Por último, de acuerdo a las condiciones de tu póliza (deducible y coaseguro), calcula el desembolso que realizaría el asegurado bajo los siguientes supuestos:

• El asegurado es hospitalizado por una semana por paro cardiaco.
  
• Los gastos Hospitalarios y honorarios médicos ascienden a $500,000.

Criterios de evaluación

Concepto	Ponderación
Cotización de un seguro de gastos médicos mayores.	30
Reporte con los detalles del seguro.	25
Reporte de las reclamaciones en diferentes casos.	25
Conclusión	20
	100

Instrucciones:

Descarga la información del precio de las 10 acciones de mayor valor de mercado en la BMV, así como el del IPC (usa frecuencia diaria, el mayor valor por día, por un año).

Puedes descarar la información de Yahoo Finance

Con la información que recabaste, realiza lo siguiente:

• ¿Cuál es el rendimiento y riesgo de cada acción y del IPC?
  
• ¿Cuál es la acción que ha tenido el mayor rendimiento?
  
• ¿Cuál es la acción que ha tenido menor riesgo?
  
• ¿Comparando las acciones contra el IPC, cuáles acciones han tenido mejor desempeño? ¿Qué ha pasado con su riesgo?

Agregar una conclusión en donde respondas por cuál acción optarías invertir. ¿Qué tan riesgoso te consideras?

Criterios de evaluación

Concepto	Ponderación
Reporte con los resultados de la investigación hecha.	30
Interpretación de los resultados, respondiendo las preguntas planteadas.	35
Se añaden conclusiones con base a la elección realizada.	35
	100

Instrucciones

Parte I

Busca en un portal financiero, de sugerencia el portal de Yahoo Finance, cuál es la beta de las Top 10 emisoras de la bolsa de Nueva York (con mayor valor de mercado) y contesta las siguientes preguntas:

• ¿Cuál es la interpretación de la beta de cada una de las empresas?
  
• ¿Cuál de las empresas es más sensible a la volatilidad del mercado?
  
• ¿Cuál de las empresas es menos sensible a la volatilidad del mercado?
  
• Presenta los resultados a través de un reporte escrito y, con base a ellos, realiza una presentación video o infografía donde los expliques.

Parte II

Descarga en un portal financiero, de sugerencia el portal de Yahoo Finance, el precio diario de 3 acciones que coticen en la BMV, con un periodo de historia de 3 años y utilizando el máximo del día de cada acción. Realiza los siguientes cálculos:

• Rendimiento de cada acción.
  
• Riesgo de cada acción.
  
• Bajo el supuesto de que cada acción es independiente de la otra, calcula el rendimiento y riesgo de las siguientes opciones de portafolio.
  
• Portafolio A: se invierte la misma proporción en cada acción.
  
• Portafolio B: se invierte 50% en la acción con mayor rendimiento y 25% en cada una de las restantes.
  
• Portafolio C: se invierte 50% en la acción con mayor riesgo y 25% en cada una de las restantes.

Ahora contesta las siguientes preguntas:

• ¿Cuál portafolio es el mejor, considerando el rendimiento?
  
• ¿Cuál portafolio es el mejor, considerando el riesgo?
  
• ¿Cuál portafolio elegirías?, ¿Por qué?
  
• ¿Se cumple la teoría de que es mejor diversificar la inversión que tener el dinero en una sola?
  

Finalmente, presenta los resultados que obtuviste en un reporte escrito y, además, en una presentación, video o infografía que ayude a dejar claro cuál es la mejor decisión que se podría tomar.

Nota: el rendimiento de un portafolio se calcula con una suma ponderada de los rendimientos de las acciones. El riesgo de un portafolio con acciones independientes se calcula como la raíz cuadrada de la suma de las varianzas de cada acción, multiplicada cada una por el cuadrado de la proporción que se invierte en cada una.

Parte III

Descarga en un portal financiero, de sugerencia el portal de Yahoo Finance, el precio diario de 3 acciones que coticen en la BMV, así como del IPC, con un periodo de historia de 3 años y utilizando el máximo del día de cada acción. Realiza los siguientes cálculos:

• Rendimiento de cada acción y del IPC.
  
• Riesgo de cada acción y del IPC.
  
• Bajo el supuesto que cada acción es interdependiente de la otra, calcula el rendimiento y riesgo del siguiente portafolio:
  
• Portafolio A: se invierte la misma proporción en cada acción.
  

Ahora contesta las siguientes preguntas:

• ¿Cuál es el riesgo y rendimiento del portafolio?
  
• ¿Es su rendimiento mayor al del IPC?
  
• ¿Es su riesgo mayor al del IPC?
  
• ¿Qué es mejor el portafolio o el IPC para invertir?, ¿Por qué?

Finalmente, presenta los resultados que obtuviste en un reporte escrito y, además, en una presentación, video o infografía.
Nota: cuándo las acciones son interdependientes, el riesgo se calcula como la raíz cuadrada de la suma de las varianzas de cada acción, multiplicada por su participación en la inversión al cuadrado, más un componente de la covarianza

Por ejemplo, considera que se invierte 33.33% en cada acción A, B y C.  Entonces su riesgo es la raíz cuadrada de: (33.33%^2*VAR(acción A) + 33.33%^2*VAR(acción B) + 33.33%^2*VAR(acción C) + 2*33.33%^2*COV(acción A y acción B) + 2*33.33%^2*COV(acción A y acción C) + 2*33.33%^2*COV(acción B y acción C)

Criterios de evaluación

Concepto	Ponderación
Obtiene la beta de las 10 acciones y analiza los elementos requeridos.	20
Determina cuál es el portafolio más adecuado según los planteamientos realizados.	40
Calcula el rendimiento y riesgo del portafolio.	40
	100

Instrucciones

Propuesta de inversión                             

Considera que trabajas para una empresa que tiene sobrante de liquidez y el departamento de finanzas tiene como tarea el presentar un portafolio de inversión como una opción para rentabilizar ese sobrante. Como ejecutivo senior del área, estás liderando el proyecto y te corresponde realizar diferentes actividades:

• Investiga sobre las distintas opciones que tienes para obtener rendimiento del sobrante de la empresa. Presenta un breve reporte escrito en el que expliques cuáles opciones encontraste.
• Investiga en qué consiste un portafolio de inversión y la forma en que éste puede ayudar a la empresa a obtener rendimientos y diversificar el riesgo.
• Elabora una lista de argumentos que te permita explicar por qué es importante utilizar un portafolio de inversión para obtener rendimiento.
• Una vez que tengas toda esta información lista, crea un portafolio de inversión con tres acciones de la Bolsa Mexicana de Valores, procura que tengan una participación similar entre ellas.
• Finalmente, realiza una presentación en la que expongas los argumentos en pro de la inversión, en qué consiste un portafolio de inversión y cuáles son las acciones que elegiste para conformar el portafolio.
  

Manejo de riesgos

Tomando en cuenta la información recabada previamente, desarrolla lo que se pide a continuación:

• Retoma el portafolio de inversión que generaste previamente con las tres acciones de la BMV, recuerda que deben tener una participación similar entre ellas. Posteriormente, calcula su rendimiento y riesgo.
  
• Crea un portafolio con esas mismas tres acciones, pero incluyendo un 20% en inversión sin riesgo.
  
• Crea un portafolio con esas mismas tres acciones, pero incluyendo un 40% en inversión sin riesgo.
  
• Crea un portafolio con esas mismas tres acciones, pero incluyendo un 40% en inversión sin riesgo
  
• Crea un portafolio donde las tres acciones de la BMV representan 35% del portafolio, la inversión sin riesgo el 30% y el rendimiento del IPC el restante 35%.
  
• Crea un portafolio a partir de tres Índices de diferentes bolsas de valores.
  
• Crea un portafolio a partir de tres Índices de diferentes bolsas de valores, pero incluyéndole un 20% en inversión sin riesgo.

Nota: para el cálculo de los riesgos, considera que las acciones e Índices son interdependientes.

A partir de los cálculos hechos, contesta las siguientes preguntas:

• ¿Cuál portafolio te genera mayor rendimiento?
  
• ¿Cuál portafolio te genera menor riesgo?
  
• ¿El riesgo disminuye si consideras índices de diferentes bolsas de valores?
  
• ¿Cuál portafolio le sugerirías a tu empresa y por qué?
  
• ¿Qué otra información deberías considerar como complemento de tu propuesta de portafolio (información de la economía, industria, expectativa)?

Presenta de manera gráfica el rendimiento y riesgo de cada portafolio.

Explica por qué la diferencia entre cada portafolio.

Desarrolla una conclusión global de tus análisis.

Entregables:

• Reporte con los resultados de la investigación para cada uno de los planes, además de la presentación clara de en qué consiste cada uno. Incluye conclusiones para los tres planes.
• Cálculos para cada uno de los planteamientos solicitados.
• Análisis de los portafolios en función del rendimiento y riesgo.
• Conclusiones sobre la evidencia.
• Presentación gráfica del rendimiento y riesgo de cada portafolio.
• Análisis de los portafolios en función del rendimiento y riesgo.
• Conclusiones sobre la evidencia.
• Presentación gráfica del rendimiento y riesgo de cada portafolio.

Rúbrica

La rúbrica se encuentra aquí.